OFICIAL COMERCIAL BANCA PRIVADA

Propósito general

Desarrollar, asesorar y hacer seguimiento a la relación comercial con clientes de alto valor a nivel de manejo de patrimonios familiares, empresariales, productos y servicios del activo y pasivo; y a la ejecución de operaciones comerciales, a fin de asegurar la estrategia comercial definida, el cumplimiento del presupuesto, objetivos y rentabilidad del portafolio asignado de acuerdo a los lineamientos de la línea de supervisión, políticas internas y externas y normativa legal vigente.

Actividades

• Ejecutar el proceso de calificación de cámara.
• Hacer seguimiento de los vencimientos de plazo y de crédito realizando una gestión anticipada con el cliente, a fin de mantener y afianzar la relación a corto y largo plazo.
• Proponer productos, ofertas de valor y cambios en los procesos requeridos por el negocio, mercado y clientes de alto valor
• Coordinar la actualización del file comercial y legal de clientes.
• Negociar los acuerdos en tasas, reciprocidad y manejo de productos  que generen rentabilidad.
• Mantener y ejecutar la actualización de  la base de los clientes de su portafolio  en los sistemas del Banco, para  identificar la oportunidad de negocios o referir clientes a BP Panamá, BP Miami y BP España
• Mantener una relación Uno a Uno con los clientes de alto valor mediante visitas periódicas a los mismos
• Monitorear y gestionar la relación global levantando alertas para buscar  soluciones oportunas.
• Ingresar y recomendar sobregiros previa evaluación comercial y financiera del cliente.

Actividades

• Identificar, gestionar y canalizar  las necesidades de crédito del cliente, valorando adecuadamente el riesgo de acuerdo al perfil del mismo dando seguimiento  a través del Asistenta de Banca Privada, de   la operación hasta la instrumentación y desembolso.
• Solicitar al Gerente de Banca Privada, excepciones o recomendación de procesos manuales BPM.
• Ejecutar la comercialización y captación de capitales  y excedentes de liquidez  con productos de inversión a corto y largo plazo.
• Cumplir  con políticas internas y externas en negociaciones con clientes.
• Gestionar el reporte de variaciones positivas y negativas de las cuentas de ahorro y corriente a fin de identificar oportunidades de negocio y /o alertas tempranas.
• Atender requerimientos  de áreas y organismos de control internas y externas.
• Cumplir con el presupuesto asignado del segmento.
• Realizar el seguimiento de la recaudación  de créditos vigentes o vencidos.
• Evaluar  y analizar anualmente  el  perfil del clientes  a  de depurar la bases.
• Firmar contratos de apertura de cuentas de acuerdo a lo establecido Matriz.
• Realizar el replanteamiento de restructuraciones  y refinanciamientos de clientes

Actividades

• Atender y canalizar  reclamos y requerimientos de los clientes  a fin de comunicar la solución conforme a su ámbito de acción.
• Canalizar  requerimientos de operaciones de crédito y cuentas: cancelaciones, abonos, emisión de tablas de amortización, comprobantes de pago, refinanciamientos y reestructuraciones, entre otros.
• Gestionar solicitudes de pignoración, endoso y pre-cancelación de certificados de depósito a plazo, en coordinación con el Gerente de Banca Privada.
• Incrementar venta cruzada con el portafolio asignado
• Dar cumplimiento a cabalidad   con la política de confidencialidad en cuanto a la información  y manejo de documentos de nuestros clientes.
• Desarrollar los negocios a nivel de activos, pasivos, comisiones y otros, con los clientes de alto valor del banco en el portafolio de clientes asignado y gestionar reporte de visita.
• Apoyar y hacer seguimiento a la ejecución de operaciones directas y contingentes del portafolio.
• Elaborar y proponer presentaciones a los distintos comités de las facilidades de crédito propuestas a favor de los clientes.
• Atender  requerimientos de áreas y organismos de control internas y externas.
• Proponer perfil transaccional de los clientes con la debida diligencia para cumplir con los requerimientos de la unidad de cumplimiento.

Educación

• Título de Tercer Nivel en Administración de empresas, Economía, Ingeniería Industrial, Marketing o afines

Experiencia

• Gerenciamiento de clientes VIP ​

• Excelente perfil de Servicio al cliente​

• Manejo sólido de productos y servicios bancarios​

• Manejo de Presupuesto

Conocimiento

• Inglés intermedio , Office intermedio, técnicas de Negociación, Estrategias Comerciales ​

• Certificación Asesor ​

• Políticas y procedimientos de negocio.​

• Legislación bancaria y lavado de dinero

Generales

•    Cumplir las funciones de Dueño o Coordinador de proceso según sea designado en el mapa y matriz respectivos; con énfasis en la gestión holística de los procesos, que incluye su diseño, optimización, control y mejora continua. En estos roles de dueño o coordinador, la administración del proceso representa una gestión integral del desempeño de su proceso, los recursos habilitantes de los mismos, su permanente ejecución y despliegue de mejora continua y acciones correctivas y preventivas.

•    Ejecutar las actividades y tareas señaladas para el Rol de Dueño/ Coordinador de Proceso, que constan en  la Metodología de Gestión por Procesos de Banco Pichincha C.A.

Competencias